Co powinniśmy wiedzieć o pracy doradca finansowego?

Doradca finansowy jest osobą, która pomaga indywidualnemu klientowi czy też klientowi korporacyjnego w dokonaniu odpowiedniej finansowej decyzji. Najczęściej pomoc ta jest związana z wyborem kredytu czy też inwestycji w finansowe instrumenty. Musimy pamiętać, że doradca finansowy nie jest kimś takim jak inwestycyjny doradca. Pojęcie doradcy jest zdecydowanie szersze.

A jak zostać doradcą finansowym? Finansowi doradcy w Polsce żadnych specjalistycznych szkoleń ani kursów kończyć nie muszą. Taki zawód każda osoba może wykonywać, która uważa, że jest to zawód dla niej. Wykształcenie samo w sobie nie jest wymagane. Większość na tym stanowisku zatrudnionych posiada minimum wykształcenie średnie. Na niektórych uczelniach nawet są realizowane studia w tych kierunkach. Każda osoba myśląca o tym zawodzie powinna mieć przede wszystkim łatwość w nawiązywaniu kontaktów. Przydadzą się także zdolności analityczne, wysokie komunikacyjne zdolności oraz nienaganna prezencja.

Czym się zajmuje się doradca finansowy?

Zakres obowiązków, który ma doradca obejmuje doradztwo w zakresie wyboru ubezpieczeniowych pakietów bądź też pakietów inwestycyjnych. Do tego dochodzi pomoc przy przedkładaniu oraz kompletowaniu dokumentów w instytucjach finansowych oraz w bankach. Nie możemy pominąć przygotowywania wyliczeń jak i także analiz. Usługi finansowego doradcy są dla klientów, którzy zamierzają wziąć lokatę czy też kredyt są bezpłatne. Doradcę wynagradza bank czy też instytucja, która ostatecznie udziela kredytu. W co po niektórych krajach, za usługi doradcy klient płaci, który zyskuje dzięki temu pewność, że doradca naprawdę wybrał najlepszą ofertę dla niego.

Na czym polega doradztwo finansowe?

Finansowe doradztwo w Polsce oparte jest na modelu, w którym za usługi finansowego doradcy nie płaci klient indywidualny. A zatem z czego żyje doradca finansowy? Odpowiedź jest prosta - z prowizji. Za sprzedaż produktów prowizja jest wypłacona przez banki czy też przez towarzystwo ubezpieczeniowe. Każda z instytucji przewiduje bardzo różny poziom prowizji. Zatem doradca dobrać musi dla klienta produkt, aby z jednej strony on spełniał wszelkie oczekiwania klienta, a ze strony drugiej doradcy dawał zarobek na poziomie wystarczającym.

Co powiemy sobie i pracy?

Praca w finansowym doradztwie występuje w trzech modelach. Pierwszy model to bankowy doradca. Kolejne modele to kredytowy broker oraz finansowy doradca indywidualny. Doradca finansowy może pracować na umowę o pracę. Najrzadziej mamy z tą formą do czynienia. Na umowie o pracę mają niską podstawę oraz osobno część prowizyjną.Tak pracują w banku niektórzy doradcy oraz wielu pracowników finansowych agencji. Kolejna możliwość to umowa agencyjna. Jest to najczęstsza forma u brokerów. Ostatnia możliwość to własna gospodarcza działalność. Tak naprawdę to jest najczęstsza forma. Popularna jest gdy finansowy agent pracuje dla firmy kredytowej czy też dla banku. Nie możemy zapominać tego, że możemy również pracować jako niezależny doradca finansowy.

Więcej informacji o pracy doradcy finansowego znajdziesz na stronie tomaszwostal.pl

Wówczas prowadzimy własną działalność gospodarczą i mamy umowy z wieloma instytucjami oraz bankami. Każdy finansowy konsultant posługiwać się może określeniem niezależny. Jednakże pojawiło się kilka poważnych propozycji, aby ta nazwa była zarezerwowana dla osób, które są faktycznie niezależne i nie pobierają od banów prowizji, jedynie działając dla dobra konkretnego klienta. Takie ograniczenia nie są nakładane na doradców. Jednym z odmian zawodu finansowego doradcy jest także praca jako finansowy doradca firmy. To stanowisko występuje w bardzo dużych firmach, które dokonują finansowych inwestycji oraz podejmują wiele konkretnych działań z zakresu samego procesu kredytowania.

Czy zatem finansowy doradca to jest zawód z przyszłością? W Polsce mamy nadal mało doradców porównując to do sytuacji w innych rozwiniętych krajach. Jednak musimy mieć świadomość, że nie jest to łatwa praca. Z racji braku społecznego zaufania do osób, które pełnią funkcje doradców jak i także brak jakichkolwiek regulacji, które wpłynąć mogłyby na to to na pewno zaufanie. Jest to jak najbardziej przyszłościowa praca, ale jednocześnie wymagająca oraz bardzo trudna.